케이뱅크 수요예측결과, 공모가 8300원 확정

국내 1호 인터넷전문 은행인 케이뱅크의 수요예측 결과가 발표되었습니다. 2,007개 기관이 참여하여 198.53 대 1의 기관 경쟁률을 기록하였습니다. 케이뱅크 수요예측결과, 공모가는 8,300원으로 확정되었습니다. 청약일은 2월 20일과 23일이며, NH투자증권, 삼성증권, 신한투자증권에서 청약을 진행합니다. 케이뱅크 상장일, 청약 일정, 유통물량, 장단점 등을 자세히 알아보겠습니다.

케이뱅크 수요예측결과, 공모가 8300원 확정

케이뱅크 수요예측결과

케이뱅크 수요예측결과

1. 케이뱅크 수요예측

국내외 2,007개 기관이 참여하여 198.53 대 1의 경쟁률을 보였습니다.

2. 케이뱅크 의무보유 확약

의무보유 확약은 12.39%입니다.

3. 청약 일정

청약일은 2월 20일(금)~23일(월)이며, 환불일은 2월 25일(수)입니다.

 

케이뱅크 공모가 8,300원

1. 공모가

케이뱅크 공모가 제시표

1) 공모가 희망밴드는 8,300원~9,500원이었습니다.

2) 8,300원을 제시한 비율이 66.9%로 공모가는 8,300원으로 결정되었습니다.

2. 케이뱅크 주관사별 최소 청약 및 청약 한도

구분	NH투자증권	삼성증권	신한투자증권
일반 배정 물량	7,500,000	6,900,000	600,000주
최소 청약 수량	20주	20주	20주
최소 청약 금액	83,000원	83,000원	83,000원
일반 청약 한도	250,000주	172,000주	20,000주
우대 청약 한도	750,000주	690,000주	60,000주
청약 수수료	2,000원	2,000원	2,000원

2. 청약에 필요한 자금

1) 최소 청약수량은 세 증권사 모두 20주이며 청약 자금으로 83,000원이 필요합니다.

2) NH투자증권 일반 청약 한도는 250,000주이며, 풀 청약 시 10억 3,750만 원이 필요합니다.

3) 세 증권사 모두 청약 수수료는 2,000원입니다.

 

케이뱅크 상장일, 유통물량

케이뱅크 상장일, 유통물량

1. 케이뱅크 상장일

케이뱅크 상장일은 3월 5일(목)로 예정되어 있습니다.

2. 공모 금액 및 유통물량

1) 공모 주식수는 60,000,000주이며, 일반투자자 15,000,000주, 기관투자자 33,000,000주, 우리 사주 12,000,000주가 배정되었습니다.

2) 케이뱅크의 상장공모는 신주모집 50%, 구주매출 50%로 이루어집니다.

3) 공모 금액은 4,980억 원이며, 시가 총액은 3.4조원입니다.

4) 상장일 유통물량은 전체 주식의 36.35%이며 유통 금액으로는 약 1.2조 원입니다.

3. 공모자금 사용계획

운영자금	기타자금	계
2,351억 원	100억 원	2,451억 원

1) 운영자금

자본적정성 확보에 2,001억 원, SME시장 진출 확대에 200억 원, Tech리더십 강화에 100억 원, 플랫폼 기반 구축에 50억이 사용될 계획입니다.

2) 기타 자금

디지털 자산 사업 추진자금으로 100억 원을 사용할 계획입니다.

 

손익계산서, 사업내용

손익계산서, 사업내용

1. 손익계산서

케이뱅크 손익계산서

1) 2023년 순이자손익 4,504억 원, 당기순이익 128억 원입니다.

2) 2024년 순이자손익 4,815억 원, 당기순이익 1,280억 원입니다.

3) 2025년 3분기 순이자손익 3,232억 원, 당기순이익 1,034억 원입니다.

2. 사업 내용

1. 디지털 기반 여수신 영업

2017년 국내 1호 인터넷은행으로 출범하여 예적금부터 개인사업자 대출까지 모든 과정을 모바일로 처리합니다. 기술 중심의 금융 혁신을 통해 합리적이고 실용적인 솔루션을 제공합니다.

2. 투자 연계 금융 생태계

주식 모으기, 비상장주식 시세 조회, 채권 투자 등 증권사와 제휴한 자산관리 서비스를 강화하고 있습니다. 고객들이 앱 안에서 저축과 투자를 동시에 경험할 수 있는 환경을 구축합니다.

3. 데이터 기반의 개인화 서비스

고객의 소비 패턴을 분석하는 '내돈이야기'와 AI 퀴즈 등 재미 요소를 결합한 생활 금융 콘텐츠를 제공합니다. 단순한 은행 앱을 넘어 매일 접속하는 디지털 플랫폼을 지향하고 있습니다.

 

케이뱅크 장단점

케이뱅크 장단점

1. 장점

1. 폭발적인 점유율 성장세

최근 몇 년간 원화예수금과 대출금 점유율이 지속적으로 상승하며 메이저 은행들 사이에서 입지를 굳히고 있습니다. 비대면 주택담보대출의 편의성을 무기로 시장 지배력을 빠르게 높였습니다.

2. 고도화된 IT 기술 자산

IT를 비용이 아닌 투자로 인식하여 UI/UX 경쟁력을 확보했습니다. 전 과정 비대면 프로세스를 선도적으로 도입한 기술력을 바탕으로 신규 상품 출시 속도와 효율성 면에서 앞서 나갑니다.

3. 유동성 및 재무 안정성

유동성커버리지비율(LCR)이 평균치를 훨씬 웃도는 220%대를 기록하며 자금 운용의 안정성을 입증했습니다. 순이익 규모 또한 안정 궤도에 진입하여 공모 이후 성장 가능성이 높습니다.

2. 단점

1. 오프라인 채널 부재의 한계

100% 비대면 영업 특성상 고령층 등 디지털 소외 계층으로의 고객 확장이 제한적일 수 있습니다. 또한 복잡한 상담이 필요한 고액 자산가 대상 영업에서 대면 채널 부재가 약점이 됩니다.

2. 경기 변동에 따른 취약성

가계대출 위주의 자산 구성으로 인해 경기 침체 시 개인 차주들의 상환 능력이 저하되면 건전성 지표가 나빠질 수 있습니다. 특히 부동산 경기 침체 시 담보대출 성장이 둔화될 수 있습니다.

3. 조달 비용 상승 가능성

시중은행과의 수신 금리 경쟁이 붙을 경우 저원가성 예금 확보를 위한 마케팅 비용이 상승할 수 있습니다. 이는 은행의 핵심 수익 지표인 순이자마진(NIM) 하락으로 이어질 우려가 있습니다.

3. 최근 공모주 상장일 실적

최근 공모주 상장일 실적(2026.2.12기준)

1) 12월 29일 상장한 세미파이브는 공모가 24,000원, 상장일 최고가 42,200원(수익률 76%)을 기록하였습니다.

2) 1월 30일 상장한 덕양에너젠은 공모가 10,000원, 상장일 최고가 39,500원(수익률 295%)을 기록했었습니다.

 

결론

케이뱅크 의무보유확약

케이뱅크 수요예측결과를 자세히 살펴보았습니다. 국내 1호 인터넷은행 케이뱅크가 기관 수요예측 결과 공모가를 희망 밴드 하단인 8,300원으로 확정하며 3월 5일 코스피 시장에 상장합니다. 이번 청약은 2월 20일부터 23일까지 NH·삼성·신한투자증권에서 진행되며, 최소 청약에는 83,000원이 필요합니다. 케이뱅크는 독보적인 IT 기술력과 가파른 이익 성장세를 강점으로 내세우고 있으나, 상장일 유통 물량이 36.35%로 적지 않고 구주 매출 비중이 50%라는 점은 투자 시 고려해야 할 요소입니다. 확보한 자금은 SME 시장 진출과 기술 강화에 투입될 예정입니다. 성공 투자하시기 바랍니다.

 

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