케이뱅크 공모주 청약 일정, 수요예측

국내 1호 인터넷전문은행 기업인 케이뱅크가 공모주 청약을 진행합니다. 청약은 2월 20일부터 23일까지 진행하며, 주관사는 NH투자증권, 삼성증권, 신한투자증권입니다. 공모 주식수는 6,000만 주이며, 신주 모집 50%, 구주 매출 50%입니다. 케이뱅크 공모주 청약 일정, 수요예측, 사업내용, 유통물량, 장단점 등을 알아보겠습니다.

케이뱅크 공모주 청약 일정, 수요예측

 

케이뱅크 공모주 청약 일정, 수요예측

케이뱅크 공모주 청약 일정, 수요예측

1. 케이뱅크 공모주 청약 일정

구분	일정
수요예측 기간	2월 4일(수) ~ 2월 10일(화)
공모가 확정 발표	2월 12일(목)
청약 일정	2월 20일(금) ~ 2월 23일(월)
납입 기한 및 환불일	2월 25일(수)
주관사	NH투자증권, 삼성증권, 신한투자증권

2. 청약 일정 분석

1) 수요예측은 2월 4일~ 2월 10일까지 진행되며, 2월 12일 공모가가 확정됩니다.

2) 일반 투자자를 대상으로 2월 20일~23일 청약이 진행되며 납입 및 환불은 2월 25일에 이루어집니다.

3) 주관사는 NH투자증권, 삼성증권, 신한투자증권입니다.

 

케이뱅크 공모가, 유통물량

케이뱅크 공모가, 유통물량

1. 공모가, 공모 규모

구분	내용
공모가 희망 밴드	8,300원 ~9,500원
공모 주식 수	60,000,000주
기관 투자자	33,000,000주
일반 투자자	15,000,000주
우리 사주	12,000,000주
공모 규모(상단 기준)	5,700억 원
상장 후 시가총액(상단 기준)	3.9조 원

1) 공모 주식수는 60,000,000주이며, 기관투자자 33,000,000주, 일반 투자자 15,000,000주, 우리 사주 12,000,000가 배정되었습니다.

2) 공모 금액은 공모가 상단 기준 5,700억 원이며, 시가 총액은 3.9조 원입니다.

2. 케이뱅크 유통물량

1) 상장일 유통물량은 전체 주식의 36.35%이며, 유통 금액으로는 1.4조 원입니다.

2) 상장일 유통 금액이 최대형 규모이기 때문에 어떤 결과를 가져올지 궁금합니다.

 

케이뱅크 최소청약, 일반청약 한도

케이뱅크 최소청약, 일반청약 한도

1. 최소, 일반, 우대 청약 한도

구분	NH투자증권	삼성증권	신한투자증권
일반 배정 물량	7,500,000	6,900,000	600,000주
최소 청약 수량	20주	20주	20주
최소 청약 금액(상단 기준)	95,000원	95,000원	95,000원
일반 청약 한도	250,000주	172,000주	20,000주
우대 청약 한도	750,000주	690,000주	60,000주
청약 수수료	2,000원	2,000원	2,000원

2. 청약에 필요한 자금

1) 최소 청약수량은 세 증권사 모두 20주이며 청약 자금으로 95,000원이 필요합니다.

2) NH투자증권 일반 청약 한도는 250,000주이며, 풀 청약시 11억 8,750만 원이 필요합니다.

3) 세 증권사 모두 청약 수수료는 2,000원입니다.

 

케이뱅크 사업내용 및 손익계산서

1. 손익계산서

구분	2025년 3분기	2024년
순이자손익	3,232억 원	4,815억 원
당기순이익	1,034억 원	1,280억 원

1) 2025년 3분기 순이자손익 3,232억 원, 당기순 이익 1,034억 원을 기록했습니다.

2) 2024년 순이자손익 4,815억 원, 당기순 이익 1,280억 원을 기록했습니다.

2. 사업 내용

케이뱅크 사업내용

1. 혁신적 비대면 금융 서비스

AI와 빅데이터 기술을 활용해 복잡한 금융 절차를 간소화하고, 100% 비대면으로 신용대출 및 아파트 담보대출 등 가계 금융 전반을 디지털로 전환하여 고객 편의성을 극대화합니다.

2. 차별화된 수신 상품 운용

생활통장, 플러스박스 등 목적별로 자금을 쪼개 관리하는 혁신적 예적금 상품을 운영하며, 수시입출식 예금 비중을 높여 효율적인 자금 조달 구조를 구축하고 고객 혜택을 강화합니다.

3. 광범위한 플랫폼 제휴 사업

업비트 실명계좌 서비스를 포함하여 통신, 증권, 가상자산 등 다양한 파트너십을 통해 단순 뱅킹을 넘어선 생활 밀착형 금융 플랫폼으로서 차별화된 고객 경험과 비이자 수익을 창출합니다.

3. 공모자금 사용계획

1) 운영자금

자본적정성 확보, SEM시장 진출 확대, Tech리더십 강화, 플랫폼 Biz 기반 구축 등 운영자금으로 2,351억 원을 사용할 계획입니다.

2) 기타 자금

디지털자산 사업 추진을 위해 기타 자금으로 100억 원을 사용할 계획입니다.

 

케이뱅크 장단점, 공모주 수익률

케이뱅크 장단점

1. 장점

1. 우수한 비용 효율 구조

오프라인 지점 없이 본점만 운영하며 자동화기기를 직접 보유하지 않아 고정비 부담이 낮습니다. 이러한 비용 절감분은 고객에게 경쟁력 있는 금리 혜택으로 돌아가 성장의 발판이 됩니다.

2. 강력한 모바일 생태계 시너지

KT 등 주주사와의 연계는 물론, 국내 최대 가상자산 거래소인 업비트와의 제휴를 통해 대규모 신규 고객 유입과 앱 활성화 지표에서 타 은행 대비 독보적인 경쟁 우위를 점하고 있습니다.

3. 견고한 자산 건전성 관리

고정이하여신 비율이 낮고 대손충당금 적립률이 270%를 상회하는 등 리스크 관리가 철저합니다. BIS 비율 또한 기준치를 웃돌아 지속 가능한 성장을 위한 재무적 기초가 튼튼합니다.

2. 단점

1. 가상자산 의존도 리스크

업비트 제휴를 통한 예수금 비중이 높아 가상자산 시장 변동이나 제휴 관계 변화 시 자금 조달의 안정성이 흔들릴 수 있다는 점이 투자 시 고려해야 할 주요 변동성 요인으로 꼽힙니다.

2. 치열해진 시장 경쟁 환경

카카오뱅크, 토스뱅크 등 인터넷 은행 간의 점유율 경쟁뿐만 아니라 디지털 전환에 사활을 건 대형 시중은행 및 핀테크 업체들과의 경쟁 심화로 마케팅 비용 증가 우려가 존재합니다.

3. 가계대출 위주의 수익 구조

기업대출 대비 가계대출 비중이 압도적으로 높아 정부의 가계부채 관리 정책이나 금리 변동에 따른 수익성 영향이 큽니다. 향후 성장 동력 확보를 위한 포트폴리오 다각화가 필요합니다.

3. 최근 공모주 수익률

최근 공모주 수익률(2026.2.9.기준)

최근 1월 30일 상장한 덕양에너젠은 공모가 10,000원, 상장일 최고 39,500원으로 295%의 높은 수익률을 기록하였습니다. 2월에 청약하는 공모주는 어떤 수익률을 보일지 궁금합니다.

결론

케이뱅크 공모주 청약 일정, 수요예측 정보를 살펴보았습니다. 국내 1호 인터넷전문은행 케이뱅크가 2월 20일부터 23일까지 공모주 청약을 진행합니다. 이번 상장은 업비트와의 제휴를 통한 강력한 플랫폼 시너지와 낮은 고정비라는 확실한 강점을 보유하고 있으나, 가상자산 시장에 대한 높은 의존도와 상장일 유통 물량이 약 1.4조 원(36.35%)에 달하는 대형 규모라는 점은 투자 시 주의해야 할 요소입니다. 특히 2월 12일 발표될 확정 공모가가 희망 밴드 상단인 9,500원을 넘어설지, 그리고 기관 수요예측 결과가 어떻게 나올지가 향후 주가 흐름의 핵심 지표가 될 것으로 보입니다. 성공적인 투자를 위해 12일 발표될 수요예측 결과와 확정 공모가를 반드시 확인하시기 바랍니다.

 

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